Sistema en producción · app + portal.ngbalance.com
ngbalance · sesión de construcción

Sofia ya entiende todo el sistema.
Y 360 Success ya nunca es responsable.

Un asistente de IA que diagnostica, recomienda y actúa — más una migración de cobros donde cada quien responde por su propio dinero. Esto es lo que dejamos funcionando hoy.

15 guías vivas en Sofia 2 apps conectadas · ERP + Portal 0.5% fee unificado, una sola fuente 0 hallazgos abiertos del Guardián
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Sofia — un solo cerebro
▲ conecta app + portal
3
Herramientas que actúan
▲ activar cobros · acceso · escalar
24/7
Guardián del conocimiento
▲ vigila cada semana
$0
Riesgo de 360 en cuentas nuevas
▲ cobro directo por defecto
Lo que dejamos funcionando

Cuatro piezas, un mismo objetivo: que la gente use ngbalance sin fricción y sin riesgo

🧠
Vivo

Sofia, el asistente que sí sabe

Un solo cerebro (sofia-voice) que atiende en la app y en el portal, en 3 idiomas. No solo responde: enruta, identifica al cliente y ejecuta acciones.

  • Distingue persona (portal) de empresa que factura (panel)
  • Encuentra al cliente por correo, nombre, EIN o últimos 4
  • Nunca dice "ERP" ni arranca con "Stripe"
💳
Vivo

360 Success nunca responsable

Las cuentas nuevas cobran directo: el dinero, las disputas y los reembolsos son del que factura, no de 360. Validado en Stripe de punta a punta.

  • Cobro directo por defecto para partner / cliente / independiente
  • Fee de plataforma unificado a 0.5% (una sola fuente)
  • BNS migra después (esperando saldo + disputas)
🛡️
Vivo

Guardián del Conocimiento

Un agente que cada semana revisa que lo que Sofia explica siga coincidiendo con el sistema real. Auto-corrige lo seguro y alerta lo delicado.

  • Cruza precios de planes contra la tabla real
  • Vigila que el fee siga siendo 0.5% en toda guía
  • Afinado hoy: 0 falsos positivos
🚀
Vivo

Onboarding con Sofia al lado

Cualquiera puede volverse cliente y configurarse solo. En cada paso, Sofia sabe dónde estás y te acompaña; el botón dice "Activar cobros", no "Stripe".

  • Empresa: asistente de 8 pasos con activación de cobros
  • Portal: onboarding liviano para clientes personales
  • Valida tipos de empresa y DBA legítimo
Demo — pruébalo tú

Habla con Sofia. Elige una situación y mira cómo responde.

Estas son las respuestas reales de la base de conocimiento que cargamos hoy — la misma lógica que corre en producción.

S
Sofia
En línea
Contexto: —
Esto es una simulación. ¿Quieres hablar con la Sofia real? Pruébala ahora mismo:
📞 Llámala · +1 (689) 210-6776 💬 Pruébala en el navegador
En vivo Sofia habla con voz y puede ejecutar acciones — activar cobros, restaurar acceso, o pasarte con una persona si lo pides.
Cómo entra un cliente nuevo

Dos caminos claros, según quién eres

Un usuario de empresa también es usuario de portal. Una persona sin negocio es solo portal. Sofia sabe cuál eres y no te manda al lugar equivocado.

🏢 Empresa que factura — panel completo

Partner, cliente-de-partner o independiente. 8 pasos, con cobros incluidos.
  • Datos del negocio y tipo (DBA / LLC / S-Corp / C-Corp)
  • Marca y personalización
  • Activar cobros con tarjeta (el proveedor seguro es Stripe)
  • Clientes y contactos
  • Productos y servicios
  • Primer contrato / primera factura
  • Preferencias de cobranza
  • Listo — a operar

👤 Cliente personal — solo portal

Ve y paga facturas, firma contratos, sube documentos. Onboarding liviano.
  • Bienvenida
  • Recorrido rápido del portal
  • Verifica tu info (nombre, correo, teléfono)
  • Listo — ya puedes pagar y firmar

has_erp_access decide todo: true = panel + portal · false = solo portal. Sofia lo respeta y guía en consecuencia.

El cambio que protege a 360

Antes el dinero pasaba por 360. Ahora va directo.

Cuando el cobro pasa por 360, una disputa o reembolso es problema de 360. Con cobro directo, cada quien responde por lo suyo — y 360 solo recibe su 0.5%.

⚠️ Antes — cobro por destino
Cliente→ 360 Success→ El que factura

360 era el "comerciante de registro". Si había disputa, reembolso o saldo negativo, lo cubría 360.

Responsable de disputas: 360 Success
✅ Ahora — cobro directo
Cliente→ El que factura · 0.5% → 360

El dinero cae directo en la cuenta del que factura. La disputa es suya. 360 solo cobra su comisión de plataforma.

Responsable de disputas: quien factura · 360 = $0 riesgo

Activo por defecto en cuentas nuevas. BNS Taxes migra después — con criterio: saldo no-negativo y disputas de Sailors cerradas (~17 jul 2026).

Cómo Sofia se mantiene al día sola

El ciclo que evita que Sofia quede desactualizada

Cada mejora del sistema se vuelve una guía; el Guardián la vigila. Así Sofia siempre sabe lo desarrollado — y lo que sigamos desarrollando.

🛠️

Construimos algo

Nueva función en el ERP o el portal

→
📘

Una guía en Sofia

Se agrega a sofia_knowledge

→
🛡️

El Guardián revisa

Cada lunes cruza guía vs. sistema real

→
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Auto-corrige o alerta

Arregla lo seguro, avisa lo delicado

Un desarrollo de 360 Success

Tax Success — resuelve las cartas del IRS con IA

Tax Success es un desarrollo de 360 Success (la casa de software). Motor que recibe una carta del IRS, la clasifica, calcula el deadline legal, redacta la respuesta dentro de Circular 230, y aprende con cada caso — cero-PII, el SSN nunca entra. Las firmas de impuestos lo usan como SaaS, o lo ofrecen a sus clientes bajo su propia marca (white-label). El servicio al contribuyente es de la firma.

📥

Clasifica

CP2000, CP14, LT11… (IA, tolera OCR sucio)

→
📅

Deadline

Fecha impresa · trazable al IRS (§6330/§6213)

→
📝

Borrador

Respuesta al IRS, autoridad correcta

→
✅

Apruebas → aprende

Tu OK crea la plantilla; el próximo la reusa

🖥️ Abrir la consola interna En pruebas internas con BNS · requiere login

Modelo: SaaS o white-label · nativo con ngbalance, se conecta a cualquier contabilidad por API · no guarda datos sensibles (GLBA / IRS Pub 4557).

Dónde estamos

Listo hoy · y lo que sigue

✅ Funcionando en producción

  • Sofia con conocimiento de ERP + portal15 guías, 3 idiomas, misma lógica en ambas apps
  • Cobro directo por defecto en cuentas nuevasValidado en Stripe de punta a punta
  • Fee unificado a 0.5%Una sola fuente; detectó y corrigió desviaciones de 2% y 10%
  • Guardián del Conocimiento activoCron semanal · 0 hallazgos abiertos
  • Onboarding con Sofia contextual + activar cobrosEmpresa (8 pasos) y portal (liviano)